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[转载]什么是交叉货币息票互换、交叉货币基差互换?

[转载]什么是交叉货币息票互换、交叉货币基差互换?


交叉:互利率互换的综合。 交叉货币息票互换:购买货币互换,并在支付利息的同时收取浮动利息。是指不同货币的固定利率和浮动利率之间的互换,即交易的一方向另一方支付一系列固定利率的利息款项换取对方支付的一系列浮动利率的利息款项。 举例:某银行经过考察后认为,A公司只能以固定利率贷款,而B公司只能以浮动利率贷款,而A公司希望使用浮动利率的贷款,B公司希望使用固定利率的贷款,则A、B公司经过协商后交换二者的利率,即A公司以固定利率贷款后将其转贷款给B公司使用,由B公司来偿还固定利率的贷款,同样,B公司以浮动利率贷款后将其转贷款给A公司使用,由A公司来偿还浮动利率的贷款,这样就实现了交叉货币息票互换。 交叉货币基差互换:购买货币互换,并在以一种货币支付浮动利息的同时,以另外一种货币收取浮动利息。是指不同货币基于不同参考利率的浮动利率对浮动利率的互换,即以一种参考利率的浮动利率交换另一种参考利率的浮动利率,交易双方分别收取和支付两种不同浮动利率的利息款项。 举例:A公司能以浮动利率借来美元,而B公司能以浮动利率借来欧元,而A公司需要使用欧元,B公司需要使用美元,则A、B公司经过商量后交换二者的货币,即A公司以浮动利率贷来美元后将其转贷款给B公司使用,由B公司来偿还浮动利率的美元贷款,同样,B公司以浮动利率贷来欧元后将其贷款给A公司使用,由A公司来偿还浮动利率的欧元贷款,就实现了交叉货币基差互换。 这样就各取所需,交换双方都满意。本回答被提问者采纳

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